Présentation de l'équipe
Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant, est titulaire du DES Gestion de Patrimoine de l’Université de Clermont-Ferrand.
Fondateur de la société Initiatives en 1995, il s’occupe de la mise en place de l’architecture patrimoniale et de la stratégie dans les placements. Il est enregistré auprès de l’AMF sous le N°A030600.
Il est par ailleurs Président de la Boëtie Patrimoine et administrateur de la Chambre des Indépendants du Patrimoine (CIP).
Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant, est membre de la Chambre des Indépendants du Patrimoine (CIP) et titulaire du DES Gestion de Patrimoine de l’Université de Clermont-Ferrand.
Il anime le département Juridique et Fiscal en assurant la préconisation, le suivi et l’assistance des opérations réalisées par nos clients, tant en matière de déclarations de revenus ou d’ISF qu’en matière de successions et de donations, de montages de SCI et de stock-options…
Titulaire d’une Maîtrise de Sciences de Gestion spécialisée Finance de l’Université de Paris-Dauphine et d’un Master Gestion de Patrimoine de l’Institut Supérieur de Commerce de Paris (ISC).
Elle s’occupe de la relation client, des rapports d’audit et d’ingénierie patrimoniale, et assure le suivi des préconisations d’arbitrages et d’investissements.
Titulaire d'un DEA Macroéconomie, Modélisation et Conjoncture de l'Université Paris I Panthéon Sorbonne et titulaire d'un DES Conseil & Gestion de Patrimoine de l'Université de Paris-Dauphine
Elle s'occupe de la relation client, des rapports d'audit et d'ingénierie patrimoniale, et assure le suivi des préconisations d'arbitrages et d'investissements.
Titulaire d'un DESS de Gestion Financière et Fiscalité et d'un DES Gestion de Patrimoine de l'Université de Clermont Ferrand.
Il s'occupe de la relation client, des rapports d'audit et d'ingenierie patrimoniale. Il assure le suivi des préconisations d'arbitrages et d'investissements.
b.oliel@initiatives-financieres.com
Titulaire d’un IUP spécialisé Banque-Finance-Assurance de l'université de Paris-Dauphine.
Elle assiste l’équipe dans l’établissement des rapports d’audit et d’ingénierie patrimoniale. Elle assure le suivi des préconisations d’arbitrages et d’investissements.
l.tapiero@initiatives-financieres.com
Titulaire d'un master professionnel de Gestion de Patrimoine de l'Université de Clermont-Ferrand et Membre de la Chambre des Indépendants du Patrimoine (CIP).
Il s'occupe de la relation client, des rapports d'audit et d'ingenierie patrimoniale. Il assure le suivi des préconisations d'arbitrages et d'investissements.
Elle vérifie la bonne exécution des opérations réalisées auprès des banques et compagnies d’assurances partenaires d’Initiatives.
Cécile assure le suivi global du patrimoine de nos clients et des propositions d’investissements. Elle répond ponctuellement à leurs besoins en matière administrative, financière ou fiscale et établit la comptabilité des SCI.
Elle gère également l’ensemble de l’administratif, du juridique et du comptable de la société Initiatives.
c.covelli@initiatives-financieres.com
Elle assure l'accueil téléphonique et physique.
Et assure les tâches administratives et comptables de la société ainsi que des SCI.
Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant, diplômé de l'ESSEC et titulaire du DECS.
Président d'honneur de La Chambre des Indépendants du Patrimoine il exerce le métier de Conseil en Gestion de Patrimoine depuis plus de 20 ans, après avoir commencé sa carrière dans l'immobilier.
Il participe à la mise en place de stratégie d'investissement, et à la sélection des solutions de défiscalisation.
Il est l'auteur de "La Loi Malraux, mode d'emploi".
