Notre philosophie repose sur la relation privilégiée avec nos clients et sur leur accompagnement dans la durée.
Notre activité consiste à mettre en place les solutions les plus adaptées au développement, à la préservation, à la gestion et à la transmission de votre patrimoine.
Notre vocation est de vous assurer un service personnalisé.
Nos valeurs fondamentales sont l’expertise, la disponibilité, la déontologie et l’indépendance.

L'expertise et la disponibilité de notre équipe

Notre approche est tout à la fois patrimoniale et financière. Elle s’inscrit dans le respect des règles civiles et fiscales et des impératifs économiques.
Nos préconisations tiennent compte de vos objectifs immédiats tout en anticipant sur vos besoins futurs.

Acquisition d’un bien immobilier, cession d’entreprise, transmission aux enfants ou donation à un tiers : certains événements de la vie ont d’importantes conséquences patrimoniales et peuvent nécessiter un conseil préalable. Initiatives se tient alors à votre disposition :

• nous formons une équipe dans laquelle vous avez vos interlocuteurs attitrés.
• nous connaissons votre histoire et avons suivi votre évolution.
• nous sommes à votre écoute et pourrons donc vous conseiller de manière efficace.
• nous répondons à vos besoins ponctuels ou long terme en mettant en place, avec vous, la stratégie adéquate.

La déontologie de notre métier

En adhérant à la Chambre des Indépendants du Patrimoine, organisme agréé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), nous nous sommes engagés à exercer notre profession avec transparence et loyauté, dans le respect de la confidentialité des informations dont nous avons connaissance.

Afin de vous offrir un large choix de supports d’investissement, nous avons conclu des conventions de partenariat avec :

• de nombreux organismes bancaires.
• le plus grand nombre de sociétés de gestion.
• la plupart des compagnies d’assurance.

L'indépendance de notre structure

Le capital social d’Herez (Anciennement Initiatives Anteis) est détenu à 100% par son dirigeant et ses associés.

Cette indépendance fait partie intégrante de l’éthique de notre métier :

• elle garantit la liberté de choix et l’objectivité dans les préconisations.
• elle nous permet de privilégier votre intérêt en sélectionnant les investissements qui correspondent le mieux à votre profil personnel et à vos projets.

Notre métier recouvre un double savoir-faire :