Comme pour le Conseil en Stratégie Patrimoniale, nous cherchons avant tout à connaître votre histoire et votre personnalité.

Une fois vos objectifs compris et votre sensibilité au risque cernée, nous construisons pour vous une allocation d’actifs sur mesure, à partir d’une sélection rigoureuse de gérants.
Paramètres techniques et facteurs humains

Paramètres techniques et facteurs humains

Dans l’analyse de vos placements et de leur mode de détention (assurance-vie, contrat de capitalisation, PEA, comptes titres, immobilier en direct ou en société), nous tenons compte de tous les éléments suivants:

• L’allocation d’actifs mise en place (OPCVM, titres en direct)
• La sélection des sous-jacents (analyse des biais, indices, classement)
• Le couple risque/rendement de vos investissements (comportement dans diverses phases de marchés).

Mais aussi :

• L’orientation globale de votre portefeuille (prudent, équilibré, dynamique, agressif)
• Votre situation professionnelle
• Votre âge
• Votre compréhension des stratégies et des risques…

Nous sommes alors en mesure soit de conforter vos supports d’investissement, soit d’en préconiser la réorientation.

Sélection des gérants : l’importance du contact

Actions, obligations, liquidités, convertibles, alternatifs…Nos sélections se font à partir d’un filtre qualitatif, mais surtout par la rencontre et par l’échange avec des hommes et des femmes. Nous nous attachons à suivre davantage le gérant d’un fonds que sa banque ou sa société de gestion.

Dans plus de cinquante sociétés, nous travaillons ainsi avec des personnes dont nous connaissons bien les techniques d’investissement et les méthodes de gestion.

Accompagnement dans le temps : la pérennité

Nous agissons avec vous en conseil. Nous ne gérons pas vos comptes. Nous vous proposons les arbitrages qui nous semblent judicieux en fonction:

• De l’évolution macro- et micro-économique et de la conjoncture
• Des changements qui vous concernent et modifient votre stratégie de gestion.

Nous utilisons des comptes multi-supports qui vous permettent de faire évoluer votre sélection de supports au fil du temps.
Leur architecture totalement ouverte offre la possibilité de souscrire dans les meilleurs fonds quel que soit l’établissement gestionnaire.

Notre back-office veille au suivi de vos placements, et en particulier :

• A la transmission de nos conseils d’arbitrage
• A la validation de vos ordres et des opérations qui en découlent
• Au respect des procédures.

Stratégies immobilières

Nous appliquons la même philosophie aux stratégies immobilières en vous accompagnant dans le choix des cadres fiscaux (Loi Robien, Malraux, Monuments historiques, Nue-propriété, statut de Loueur en Meublé Professionnel ou non, création de société), mais aussi dans la mise en place concrète de vos investissements (sélection des biens et financement).

Stratégies de défiscalisation

Dans le même esprit d’accompagnement, nous vous proposons des produits de défiscalisation répondant à vos attentes mais aussi à votre situation : loi Girardin, FIP, FCPI, SOFICA, SOFIPECHE…