Au sein de la société Herez ( Anciennement Initiatives Anteis ) , nous mettons en œuvre la stratégie patrimoniale de nos clients selon une méthodologie en 5 points :

Phase 1 : Recueil des informations

Pour vous conseiller au mieux, nous devons commencer par bien vous connaître. L’entretien préalable approfondi est indispensable à la prise en charge de votre patrimoine.

Dans cette première phase de nos relations, il permet de rassembler les informations nécessaires à une vue d’ensemble de votre situation.
Elles concernent :

• Vos paramètres familiaux
• Vos contraintes juridiques et financières
• Votre patrimoine
• Vos sources de revenus.

Nous vous questionnons également sur vos objectifs :

• En termes de revenus immédiats et futurs (retraite)
• En termes de protection des êtres qui vous sont chers
• En termes de transmission de votre patrimoine.

Nous privilégions ce moment car il offre la possibilité, pour vous comme pour nous, de préparer une relation qui devra, dans la durée, être empreinte de la plus grande confiance.

Phase 2 : Analyse des données

Notre équipe procède à l’analyse détaillée des données recueillies dans la phase 1.

Elle dresse ainsi un tableau complet de votre situation quant aux revenus, à la prévoyance et aux besoins (générés par les éléments de votre patrimoine ou par votre mode de vie).

Votre conseiller vous précise les conséquences civiles et fiscales de la détention de vos biens (immobiliers, mobiliers et professionnels).

Notre méthode consiste alors à mettre votre structure patrimoniale en regard de vos objectifs, afin que vous soyez en mesure soit de les confirmer, soit de les redéfinir.

Phase 3 : Redéfinition des objectifs

Comme beaucoup de patrimoines, le vôtre a pu se constituer non seulement par le fruit de votre travail (vos revenus ou la cession de votre entreprise), mais aussi par donation ou succession.

Nous vous fournissons des arguments pour mieux cerner vos objectifs. Nous les classons avec vous par ordre de priorités.

Une fois vos objectifs définis, compris et circonscrits, nous pouvons vous proposer différentes solutions.

Phase 4 : Etablissement de préconisations

Il n’existe pas de solution toute faite. Chaque famille, chaque entrepreneur, chaque individu a sa propre histoire et sa propre culture qui déterminent ses priorités et ses désirs.

Notre approche consiste à trouver, avec vous, des solutions qui répondent avant tout à vos attentes, tout en optimisant vos revenus et vos charges. Au cours d’une série de rendez-vous, nous affinons ensemble ces propositions.

Nos compétences propres, mais également celles de nos partenaires (notaires, fiscalistes, experts-comptables, experts en immobilier…) nous permettent d’avoir connaissance de tous les écueils à éviter, qu’ils soient liés :

• Au droit de la famille
• Au droit des sociétés civiles ou commerciales
• A la bonne maîtrise des règles fiscales en vigueur.

Phase 5 : Suivi et adaptation dans le temps des stratégies adoptées

Au cours d’une vie, des événements surviennent qui remettent en question les choix antérieurs.

Notre équipe vous accompagne dans la durée. Elle peut ainsi vous aider à modifier et à améliorer l’architecture de votre patrimoine en fonction de votre évolution personnelle et professionnelle et de l'environnement juridique et fiscal français.