Rémunération
Le Conseil en stratégie patrimoniale
Le conseil en stratégie et le suivi patrimonial font l'objet d'une facturation en honoraires, au temps passé ou sous la forme d'un forfait préalablement indiqué à tous nos clients.
Nous intervenons également pour des missions ponctuelles, en particulier dans les domaines suivants :
- Audits patrimoniaux
- Mise en place d'une stratégie immobilière
- Assistance à la mise en place de donation
- Accompagnement pour des dossiers de succession
- Assistance à l'établissement de déclarations de revenus ou d'ISF
- Stratégies de rémunération du chef d'entreprise
- Stratégies de défiscalisation
- Optimisation de la gestion des stocks options.
Le premier rendez-vous n'est jamais facturé. Il nous permet de mieux vous connaître pour déterminer dans quelle mesure nous pourrons vous assister et répondre à vos attentes.
Le Conseil en Investissements Financiers (CIF)
Deux cas de figures peuvent se présenter pour les placements financiers et les opportunités d'investissements :
- Premier cas : les investissements sont réalisés par notre intermédiaire sur des comptes ouverts par Initiatives. Les frais sont alors repris dans les conditions générales des comptes et contrats établis par nos partenaires banquiers et assureurs.
Les établissements promoteurs de ces comptes et contrats nous rétrocèdent une partie de ces frais. Nos clients bénéficient ainsi d'une tarification transparente et avantageuse, sans aucun surcoût.
- Second cas : vous souhaitez conserver votre contrat d'assurance ou votre domiciliation dans un établissement bancaire.
Nous pouvons intervenir en vous assistant dans les allocations d'actifs, les arbitrages, la sélection d'OPCVM, etc. Nos honoraires pour cette mission sont alors calculés sur une base de frais de 0.50% HT du montant des encours conseillés.
Les services d'Initiatives
Quelle que soit la nature de la mission que vous nous confiez, Initiatives vous assure les services suivants :
- Assistance téléphonique
- Envoi régulier de la situation de vos comptes
- Rendez-vous de synthèse
- Proposition d'arbitrage en fonction de vos objectifs
- Mise à disposition de toute information nouvelle concernant l'actualisation de votre patrimoine : Loi de finances, modifications législatives sur la fiscalité, apparition de nouveaux produits d'investissement ou de défiscalisation…
Nous nous engageons à vous fournir à tout moment, et sur simple demande, toutes les informations concernant le suivi et le développement des opérations réalisées avec notre société.
