Remarques préliminaires

Herez ( Anciennement Initiatives Anteis ) agit en qualité de Conseil en Investissement Financier (C.I.F). Dans ce cadre, vos avoirs sont déposés dans des banques ou des compagnies d'Assurance de première catégorie.

Nous ne prenons pas de mandat pour agir sur vos comptes. Vous restez le seul décideur dans vos placements, tout en recevant les conseils les plus objectifs pour vous accompagner dans vos investissements.

Le conseil et sa mise en œuvre

Grâce à son programme de suivi permanent et de visite de gestionnaires, Herez ( Anciennement Initiatives Anteis ) établit une sélection des meilleurs fonds du marché. Elle la remet à jour quotidiennement.

En fonction d'une grille multicritères, nous constituons une allocation d'actifs que nous allons suivre et faire évoluer en fonction de facteurs micro- ou macro-économiques.

Conseillers de vos placements, nous vous assistons pour dresser une stratégie d'investissement adaptée à vos perspectives, à votre sensibilité au risque et à votre situation patrimoniale.

Avant toute souscription, tout rachat ou toute vente d'un fonds :

• Nous vous fournissons un conseil et justifions notre recommandation
• Vous signez un bordereau pour valider votre accord
• Vous recevez la fiche AMF et la fiche commerciale des fonds concernés.

En toutes circonstances, vous restez maître de vos arbitrages et de vos décisions : nous proposons, vous décidez.

Le suivi de votre stratégie d'investissement

Herez ( Anciennement Initiatives Anteis ) a mis en place une cellule de veille afin de suivre en permanence l'évolution des marchés et pour répondre à vos besoins d'information. Nous pouvons ainsi vous indiquer à tout moment les opportunités à saisir selon votre stratégie d'investissement.

Chacune de vos transactions est effectuée avec soin et en toute sécurité. Votre portefeuille est consultable chaque jour, et nous pouvons vous communiquer le montant de vos avoirs sur un compte ou consolidés sur simple demande de votre part.

Grâce à vos codes d'accès, notre site vous permet de visiter celui de nos partenaires. Vous pouvez ainsi visualiser chacun de vos comptes ouverts par notre intermédiaire.

A chaque instant, vous obtenez une information précise et personnalisée sur l'intégralité de vos avoirs détenus chez Herez ( Anciennement Initiatives Anteis ).