La structuration et la gestion de votre patrimoine privé ou professionnel concilient des objectifs qui prennent en compte aussi bien votre environnement familial que différents paramètres financiers, juridiques et fiscaux.

Pour mener à bien sa tâche, Herez (Anciennement Initiatives Anteis) doit :

1 - Réunir les informations nécessaires

Notre équipe recueille des données qui touchent quatre pôles d'intervention distincts :

• Les actifs financiers
• L'immobilier
• L'entreprise
• La famille.

2 - Redéfinir les objectifs avec le client

Notre équipe procède à une analyse de vos composants patrimoniaux afin de mieux cerner vos objectifs et d'en mesurer les enjeux fiscaux :

• Recherche de revenus immédiats – de revenus futurs
• Investissement à court et moyen terme (résidence principale, résidence secondaire, aide aux enfants, constitution ou rachat d'entreprise)
• Protection du conjoint et des enfants
• Transmission à court, moyen et long terme
• Optimisation du cadre juridique et fiscal en fonction de ces objectifs, création de Sociétés Civiles (immobilières ou de portefeuille)
• Donation en pleine propriété ou en démembrement de propriété
• Optimisation de la fiscalité des plus-values et des revenus par le choix d'une enveloppe fiscale appropriée (comptes-titres, PEA, PEE, PERCO, Assurance-vie)
• Optimisation de la fiscalité des transmissions
• Optimisation de la fiscalité de l'impôt sur le revenu et de l'ISF
• Etc…

3 - Déterminer les actions à mettre en oeuvre

A partir de ce diagnostic, notre équipe élabore avec vous la stratégie globale qui permettra la réalisation de vos objectifs.

Après accord sur le périmètre de sa mission, Initiatives rédige une « Lettre de Mission » qui précise :

• L'objet de la mission
• Sa durée
• Le mode de rémunération
• Les obligations du conseiller et de son client
• La périodicité de l'information.